Conseiller financier 5 -Richmond, BC

Numéro de la demande: 23800

Code succursale: 52522

Service/succursale: Canadian Banking

Programme de référence des employés - Récompense potentielle: $2 000,00

 

Nous nous engageons à investir dans nos employés et à vous aider à poursuivre votre carrière à la Banque Scotia.

Description du poste

À titre de membre de l’équipe des ventes de votre succursale, vous devez contribuer au succès global de la succursale en atteignant les objectifs négociés par la gestion efficace des clients qui vous sont assignés (votre portefeuille de clients). À l’aide d’un modèle de planification financière, vous repérerez les occasions et recommanderez des stratégies qui répondent le mieux aux besoins financiers immédiats et futurs des clients. Les objectifs comprennent des objectifs de vente, des objectifs de revenu généré par les ventes (RGV), des objectifs de vente parallèle (s’il y a lieu) et des indicateurs d’activités, ainsi que des objectifs non financiers relatifs au travail d’équipe, au service à la clientèle, au respect des exigences opérationnelles et réglementaires et au perfectionnement personnel.

Vous devez contribuer à la prestation d’un service accessible, efficace, simple et compétent au cours de vos interactions quotidiennes avec les clients et les autres employés de la Banque afin de promouvoir les relations fondées sur le respect et la confiance mutuelle.

Principales responsabilités

1. Fournir une gamme complète de solutions financières personnalisées à l’aide d’un modèle de planification financière de base axé sur l’établissement et le maintien de relations à long terme avec les clients de son portefeuille :

• Élaborer des plans financiers, mettre à profit les modules pertinents de l’outil de planification financière ainsi que des outils et des ressources liés à la prestation de conseils.

• Privilégier le segment de la clientèle cible tout en offrant un soutien aux autres segments au besoin.

2. Se centrer principalement sur le maintien des relations et les services aux clients de son portefeuille :

• Comprendre les objectifs financiers et les préférences des clients, analyser leurs besoins et recommander des stratégies et des solutions appropriées pour les aider à atteindre leurs objectifs.

• Conseiller les clients assignés et leur offrir des solutions sur mesure en fonction des besoins liés à leur stade de vie.

• Offrir d’autres solutions de libre-service selon les besoins et les préférences du client.

• Effectuer des activités de gestion proactive des relations avec le client en visant des contacts de qualité avec 80 % des ménages attribués chaque année.

• Gérer efficacement son agenda en planifiant des entretiens avec le client et en établissant un calendrier de rencontres.

• Répondre aux besoins exprimés de clients assignés et non assignés à l’aide d’outils de planification financière et de vente permettant de déceler d’autres besoins et préférences et de recommander des solutions appropriées.

• Repérer et diriger les clients ayant des besoins plus complexes au conseiller approprié en succursale ou aux partenaires de Gestion de patrimoine et assurance mondiales.

• Inscrire à l’agenda les prochains rendez-vous avec le client afin de le fidéliser proactivement et d’approfondir la relation.

3. Contribuer au modèle d’expérience client établi, en faisant vivre une excellente expérience au client :

• Respecter en tout temps ses engagements en matière de service et de conseil au cours de toutes les interactions avec les clients et les autres employés.

• Répondre aux diverses attentes des clients en matière de conseils.

• Faire preuve de professionnalisme afin de projeter une image positive de la Banque Scotia.

• Respecter rigoureusement les politiques, procédures et processus de conformité.

4. Contribuer à la réalisation des objectifs d’affaires globaux de l’équipe de la succursale :

• Acquérir de nouvelles relations, les maintenir et augmenter la fidélisation.

• Atteindre les objectifs individuels établis en gérant efficacement les activités et les occasions.

• Traiter les activités de vente ciblées, au besoin.

• Inviter les clients satisfaits à recommander la Banque afin de faire croître les affaires.

5. Réduire l’exposition au risque de la Banque :

• Contribuer à l’excellence opérationnelle et aux résultats satisfaisants des vérifications effectuées à la succursale.

• Se tenir au courant des exigences et des changements relatifs à la conformité en matière de crédit aux particuliers,

à la conformité réglementaire, au processus Connaître son client (CSC) et à la garde.

• Respecter les politiques, processus et procédures en matière de crédit aux particuliers.

• Se conformer aux exigences et directives de réglementation concernant le processus de vente, à savoir les règles, les politiques et les processus relatifs à la protection des renseignements personnels, à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, aux exigences de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada, au principe Connaître son client, à la Société d’assurance-dépôts du Canada, à l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM), sans oublier les directives et processus de Placements Scotia Inc. et le code de déontologie.

• Se conformer aux exigences et directives de réglementation concernant l’hygiène et la sécurité au travail.

• S’assurer de suivre rigoureusement les procédures de sécurité de la Banque (pouvoirs, limites et politiques de crédit aux particuliers).

• Signaler les activités frauduleuses, les faits inhabituels, les problèmes, les lacunes et les tendances au supérieur immédiat, au directeur de succursale, au responsable LCBA, au responsable de la conformité de la succursale ou

à son remplaçant, au chef de la conformité ou au service visé des Services partagés, selon le cas.

• Adhérer en tout temps aux procédures et politiques applicables aux espèces, aux dépôts et à la sécurité.

EXIGENCES DU POSTE

Connaissance spécialisée :

• Produits, services, caractéristiques et avantages relatifs au paiement (opérations bancaires courantes et cartes de crédit), aux emprunts, aux placements et à l’assurance créances, ainsi que les politiques et processus connexes

• Solutions libre-service : services bancaires en ligne, mobiles, système de réponse vocale interactive (RVI), guichets automatiques bancaires (GAB)

• Mise en application du modèle d’expérience client durant toutes les interactions avec les clients

• Techniques de fidélisation et de négociation

• Techniques de conversation axée sur les conseils

Connaissance approfondie :

• Systèmes informatiques ou plateformes de la succursale

• Besoins en fonction du stade de vie du client

Études/expérience professionnelle et titres

Détenir un permis de vente de fonds communs de placement.

Avoir suivi la deuxième partie du cours pour Conseiller en finance et retraite agréé du CIFP (ou un équivalent reconnu par la Banque).

Réussite de cours et d’activités de formation continue pertinents.

Cadre de

• Techniques de sollicitation et de marketing proactif

• Produits, services, caractéristiques, avantages liés aux placements et politiques et procédures connexes

• Politiques et processus en matière d’évaluation du risque et d’octroi de crédit

• Politiques et processus en matière de crédit aux particuliers

• Les 5 caractéristiques du crédit : caractère, capacité, capital, caution, conditions

• Exigences réglementaires relatives à la vente des produits de la Banque, au stockage de l’information et au suivi continu des relations avec les clients – en particulier celles ayant trait au principe Connaître son client, à la protection des renseignements personnels, à la lutte contre le blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, à l’ACFC, à la SADC et à l’hygiène et à la sécurité au travail

• Évaluation des besoins et développement des relations

• Outils de planification financière (tous les modules) et de prestation de conseils

• Processus de planification financière

Connaissance pratique :

• Produits et services destinés aux petites entreprises et processus d’ouverture de compte

• Produits et services offerts par l’équipe de vente spécialisée de la Banque et les autres canaux de distribution comme Gestion de patrimoine et assurance mondiales, Ventes hypothécaires nationales et Services aux entreprises

• Techniques d’entrevue et de télémarketing

• Techniques de négociation des ventes

• Offres des concurrents et tendances du marché

• Marché dans lequel la succursale exerce ses activités

• Procédures courantes et d’exploitation de la succursale

• Assurance créances, testaments et planification de la relève

• Segmentation de la clientèle

• Modes de collaboration entre les secteurs d’activité et les services de soutien centralisé afin de tenir les engagements de la Banque en matière de services et de conseils

• Systèmes de la succursale (Opérations de caisse sans papier (OCSP) au besoin, IntraCom, Gestionnaire des ventes, Passeport RH et Mon centre de formation), services opérationnels et procédures connexes

Études/expérience professionnelle et titres

Détenir un permis de vente de fonds communs de placement.

Avoir suivi la deuxième partie du cours pour Conseiller en finance et retraite agréé du CIFP (ou un équivalent reconnu par la Banque).

Réussite de cours et d’activités de formation continue pertinents.

 

Emplacement(s):  Canada : Colombie-Britannique : Richmond

En tant que banque internationale du Canada, la Banque Scotia est un leader en matière d’inclusion. Nous formons une équipe diversifiée de calibre international composée d'employés originaires de plus de 120 pays qui parlent plus de 100 langues. Nous valorisons les compétences uniques que chaque employé apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Nous communiquerons directement avec les personnes retenues pour une entrevue. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection, veuillez nous en informer. Nous travaillerons avec vous pour que votre expérience de recrutement soit la plus satisfaisante possible.

Tous les affichages sur [email protected] resteront en vigueur pour un minimum de 5 jours.

 

Company
ScotiaBank
Posted
03/26/2018
Type
Full time
Location
Richmond, 02, CA