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Conseiller financier, Planification de la retraite et des placements,Distribution -Edmonton, A

 

Numéro de la demande: [[36930]]

Joignez-vous à la communauté mondiale de BanquiersScotia pour aider les clients à améliorer leur situation.

 

Objet

  • À titre de membre de l’équipe des ventes de votre succursale, vous devez contribuer au succès global de l’équipe en atteignant les objectifs négociés par la gestion efficace des clients qui vous sont assignés (votre portefeuille de clients). Votre rôle principal est d’établir ou de renforcer les relations bancaires principales et les relations concernant les placements, auprès des clients constituant votre portefeuille de clients et auprès des clients qui sont recommandés par les partenaires de la succursale.

 

  • En utilisant une approche de planification financière, vous offrirez des conseils personnalisés visant à aider les clients à atteindre leurs objectifs en matière de placement et de retraite, vous leur recommanderez les solutions appropriées et vous gérerez la relation. Tout en réalisant vos propres activités de prospection et de gestion des relations avec les clients, vous aiderez les conseillers de la succursale à donner des conseils aux clients ayant des besoins plus complexes en matière de placements et de planification de la retraite pour amener ces conseillers à approfondir leurs connaissances, à parfaire leurs compétences et à être plus sûrs d’eux en ce qui concerne les solutions de dépôt et de placement offertes par la Banque Scotia. Par ailleurs, vous traiterez les mises en contact internes provenant d’autres membres de l’équipe, et vous devrez reconnaître les clients qui ont besoin d’emprunts et les mettre en contact avec le conseiller le plus approprié de la succursale.

 

  • Vous contribuerez au succès global de la succursale en cernant les besoins des clients et en y répondant, ainsi qu’en mettant les clients en contact avec nos partenaires des services aux petites entreprises, de gestion de patrimoine et des services aux entreprises, et ce, dans le but d’atteindre vos objectifs personnels de vente et d’activité de vente. Les objectifs non financiers portent sur la satisfaction de la clientèle, le travail d’équipe, le respect des exigences opérationnelles et réglementaires et le perfectionnement personnel.

 

  • Vous devez contribuer à la prestation d’une expérience positive tant pour les clients que pour les employés, en offrant un service efficace, simple et averti au cours de vos interactions quotidiennes afin de favoriser les relations basées sur la confiance et le respect mutuels.

 

Responsabilités

 

Avec les clients, nouer et développer des relations basées sur la confiance en mettant l’accent sur la prestation de conseils portant sur des stratégies plus complexes de placement et de planification de la retraite :

 

  • Comprendre les priorités et préférences des clients, analyser leurs besoins et recommander les solutions pertinentes pour les aider à atteindre leurs objectifs.

 

  • Utiliser les outils de planification financière pour montrer les avantages des conseils prodigués et pour appuyer les solutions recommandées en mettant l’accent sur le fait qu’elles répondent aux besoins de placement du client à court terme, à moyen terme et à long terme.

 

  • Faire l’examen complet de la situation des clients qui lui sont assignés (planification de la retraite, accumulation de patrimoine, planification successorale, etc.) en faisant participer activement le client au processus.

 

  • Reconnaître les occasions de mise en contact lorsque les besoins ou préférences des clients changent, et mettre le client en contact avec le partenaire approprié de la Gestion de patrimoine lorsque c’est nécessaire.

 

  • Générer des mises en contact pour la succursale, conclure des ventes sur ces mises en contact, et explorer les relevés des concurrents obtenus par la succursale.

 

  • Donner des conseils de grande qualité, pour toute la gamme des produits et services de placement et de dépôt.

 

Réaliser les activités de développement des affaires avec efficacité afin de stimuler la croissance des dépôts et des placements :

 

  •  Exécuter une stratégie de communication proactive avec les clients (appels, nombre de plans financiers à faire ou à réviser par semaine, suivi rigoureux du prochain contact).

 

  •  Se concentrer sur le segment de clientèle ciblé, compte tenu du potentiel au chapitre des placements, et fournir son soutien aux autres segments, au besoin.

 

  •  Tirer profit des outils générant les pistes de vente afin de déceler les occasions inexploitées en matière de dépôts et de placements afin d’accroître son portefeuille.

 

  •  Préparer des présentations et des séminaires à l’intention des clients actuels, des clients potentiels et des centres d’influence en vue de développer les affaires.

 

  •  Demander des recommandations aux clients satisfaits afin de générer des ventes et d’accroître la part de marché de la Banque.

 

  •  Réliser des activité de marketing auprè de clients potentiels.

 

Contribuer à une expérience client optimale au chapitre du service et des conseils :

 

  •  Respecter constamment notre engagement en matière de service et de conseil en suivant le Modèle d’expérience client (MEC) au cours de chaque interaction avec les clients et les employés.

 

  •  Élaborer des plans financiers complets, en mettant à profit les modules pertinents des outils et des ressources de planification financière et de prestation de conseils.

 

  •  Réondre aux attentes des clients àl’éard des conseils sur des sujets complexes.

 

  •  Réseauter auprès des spécialistes du secteur d’activité afin de demeurer au fait des tendances dans le marché et de la législation en vigueur.

 

  •  Faire preuve d’une grande souplesse pour rencontrer les clients au moment et à l’endroit qui convient aux deux parties.

 

  •  Maintenir une image professionnelle qui est un reflet positif de la Banque Scotia.

 

Contribuer à la réalisation des objectifs d’affaires globaux de l’équipe de la succursale :

 

  •  Acquérir de nouvelles relations, maintenir les relations et augmenter la fidélisation.

 

  •  Atteindre les objectifs individuels établis en gérant efficacement les activités et les occasions.

 

Réduire l’exposition au risque de la Banque :

 

  • Voir à ce que toutes les interactions avec les clients respectent les « Grands principes de vente de la Banque

 

  • Contribuer à l’excellence opérationnelle et aux résultats satisfaisants des vérifications.

 

  • Se conformer aux exigences et directives de la réglementation concernant le processus de vente, à savoir les règles, les politiques et les processus relatifs à la protection des renseignements personnels, à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, aux exigences de l’Agence de la consommation en matière financière du Canada, au principe Connaître son client, à la Société d’assurance-dépôts du Canada, à l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM), sans oublier les directives et processus de Placements Scotia Inc. et le code de déontologie.

 

  • Se conformer aux exigences et directives de la réglementation concernant l’hygiène et la sécurité au travail.

 

  • Voir au respect rigoureux des procédures de sécurité de la Banque, ainsi que des pouvoirs et des limites octroyés.

 

  • Signaler les activités frauduleuses, les faits inhabituels, les problèmes, les lacunes et les tendances au superviseur, au directeur de succursale, aux chefs, Conformité ou à l’équipe concernée des Services partagés, selon le cas.

 

  • Comprendre comment l’appétence au risque et la culture du risque de la Banque s’appliquent dans les activités et les décisions quotidiennes.

 

  • Rechercher activement l’efficacité dans les activités de son secteur tout en assurant la convenance, le respect et l’efficacité des contrôles réglementaires courants afin de remplir les obligations relatives au risque d’exploitation, au risque de conformité réglementaire, au risque de blanchiment d’argent et de financement d’activités terroristes et au risque d’inconduite. Il s’agit de suivre notamment le cadre de gestion des risques d’exploitation, le cadre de gestion des risques de conformité réglementaire, le manuel mondial sur la LCBA/LCFT (lutte contre le blanchiment d'argent/lutte contre le financement du terrorisme) et le Code d’éthique de la Banque Scotia.

 

  • Promouvoir un environnement de rendement élevé et favoriser la création d’un milieu de travail inclusif.

 

Études, expérience professionnelle et autres (seulement les éléments propres au poste):

 

Connaissance spécialisée de ce qui suit

  • Outils de planification financière (tous les modules) et outils pour la prestation de conseils (Votre planificateur d’avenir).
  • Caractéristiques et avantages des différents produits de placement, et les politiques et procédures connexes.
  • Techniques d’entrevue afin de déouvrir des occasions.
  • Éaluation des besoins et déeloppement de relations.
  • Stades de vie du client.
  • Technologie mobile afin d’offrir des services ou conseils utiles, pertinents et personnalisés.
  • Tendances du marché
  • Modèle d’expérience client et sa mise en application.

 

Connaissance approfondie de ce qui suit

  •  Systèes informatiques ou plateformes de la succursale.
  •  Caractéristiques et avantages des produits d’opérations bancaires courantes, des produits offerts en libre-service et des produits d’assurance créances, ainsi que les politiques et procédures connexes.
  •  Activités générant des ventes, activités de maintien en vigueur, techniques de négociation.
  •  Offres des concurrents.
  •  Politiques et processus en matièe d’éaluation du risque et d’octroi de créit.
  •  Politiques et processus en matière de crédit aux particuliers.
  •  Exigences réglementaires relatives à la vente des produits de la Banque, au stockage de l’information et au suivi continu des relations avec les clients – en particulier celles qui concernent le principe Connaître son client, la protection des renseignements personnels, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, l’ACFC, la SADC et l’hygiène et la sécurité au travail.
  •  Segmentation de la clientèe.

 

Compétences et expérience

  •  Études postsecondaires en commerce ou dans un domaine connexe.
  • Réussite de la formation menant à l’obtention du diplôme en planification financière de l’Institut canadien de planification financière (CIFP) ou d’une formation équivalente reconnue par la Banque. Pour les employés du Québec, la réussite des cours de l’IQPF (Institut québécois de planification financière) est obligatoire. Permis de vente de fonds communs de placement (ACCFM).
  • Minimum de trois ans d’expérience dans la vente de produits de placement et la planification financière.
  • Connaissance poussé des techniques pratiques de vente et de prospection.
  • Compéences trè solides en communications verbales et érites.
  •  Capacité à travailler de façon autonome avec un minimum de supervision et à titre de membre d’une grande équipe.
  • Aptitudes reconnues pour le réseautage, l’acquisition de clients et les relations interpersonnelles.

 

Emplacement(s):  Canada : Alberta : Edmonton

En tant que banque internationale du Canada, la Banque Scotia est un leader en matière d’inclusion. Nous formons une équipe diversifiée de calibre international composée d'employés originaires de plus de 120 pays qui parlent plus de 100 langues. Nous valorisons les compétences uniques que chaque employé apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Nous communiquerons directement avec les personnes retenues pour une entrevue. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection, veuillez nous en informer. Nous travaillerons avec vous pour que votre expérience de recrutement soit la plus satisfaisante possible.

Company
ScotiaBank
Posted
09/20/2018
Type
Full time
Location
Edmonton, 01, CA